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澳门金沙国际娱乐场:韶关“大数据审计”助力防范金融风险底线

时间:2018-8-28 16:22:28  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要:  为切实防控金融风险、保障金融安全,揭示地方金融机构存在的安全隐患,韶关市审计局积极运用大数据审计手段,展开多维数据分析,审计发现并移送一起某地某中心主任利用职权骗取某地方金融机构贷款的案件线索,有效揭示和防范了地方金融机构存在的风险隐患。  审计组成员由组长大刘带小黄、小许等...

  为切实防控金融风险、保障金融安全,揭示地方金融机构存在的安全隐患,韶关市审计局积极运用大数据审计手段,展开多维数据分析,审计发现并移送一起某地某中心主任利用职权骗取某地方金融机构贷款的案件线索,有效揭示和防范了地方金融机构存在的风险隐患。

  审计组成员由组长大刘带小黄、小许等组员组成。当审计组在该地方金融机构开展了一个星期工作,各项数据纷纷汇总后,如何取得重大突破成为摆在审计人员面前的难题。审计组成员聚在一起讨论,大家七嘴八舌,各自发表意见。审计组组长大刘虽然年轻,但拥有丰富的审计方法和熟练的计算机审计经验,他鼓励大家敞开说。小许说,“这家金融机构成立很久,时间长,但改制以来,不良率一直居高不下,特别是近几年不良贷款逐渐增多。”审计人员小许刚刚进入审计队伍不久,但勤于思考,是个好帮手。小黄也接着说道,“从这几天数据分析来看,对比分析这几年的贷款发放情况,贷款有向一些大客户集中的趋势,有些大客户也存在关联关系。我也关注了大额个人贷款客户,有一个客户的资料有点奇怪。”小黄毕业于名牌大学计算机专业,计算机分析是把好手,善于利用数据模型发现问题。大刘敏锐感觉到了小黄的不确定,他请小黄讲出来大家一起分析。于是,一份奇怪的贷款案例出现在大家眼前。


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